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martes, 16 de septiembre de 2014

¿Qué es el FOREX?¿Qué se entiende por FOREX?



El FOREX significa transar en monedas extranjeras, para obtener un diferencial favorable entre ellas. 

A diferencia de las bolsas de valores alrededor del mundo, el FOREX lo puede hacer cualquiera por medio de una interacción bancaria, sin embargo, y a diferencia de una acción (de empresa), que genera retornos o beneficios anuales (en algunos casos), en el FOREX, solo se puede obtener beneficios de la compra y venta directa, y no de mantener la moneda en el tiempo. 

En Venezuela, mucha gente está trabajando en FOREX (Foreign Exchange), pero no lo sabe, y esto sucede cada vez que obtiene un adicional de un cupo viajero (dolar estimado en 12 bs) y/o SICAD (1 y 2), y lo vende en el mercado de libre cotización, esto significa que si lo compraste, por ejemplo en 50 Bs cada dolar y lo vendes, por decir algo, en 100 Bs, ya has duplicado lo invertido en la moneda extranjera (con tu moneda de origen), retornado en tu moneda original, en este caso, los bolívares, con un beneficio del 100%.  

Por supuesto, el mercado venezolano tiene una muy fuerte distorsión creada por la limitación de acceso al dolar, y eso también implica un riesgo alto, ya que el gobierno puede unificar el valor de la moneda de un día a otro, a un precio menor que el pagado. Ejemplo, si compras 1000 dolares en tasa de 70 Bs cada uno, y el gobierno, esa semana decide dar libre cambio a 35 bs, has perdido nada menos que la mitad de lo invertido en moneda original (es decir, bolívares). En este caso, lo mejor es no vender, porque lo harías con pérdida, lo malo es que necesites el dinero de vuelta, en ese caso, has perdido. 

Ok, explicado el caso excepcional de Venezuela, ¿Cómo funciona en otras partes, con libertad cambiaria?. 

Son iguales que el caso venezolano, en principio, ya que se basa en comprar una moneda diferente a la local y venderla (esto en cuanto al funcionamiento), pero con una tasa de retorno muy inferior, por lo cual, la única manera de obtener dinero, es invirtiendo mucho, algo así como unos 10 mil dolares, como mínimo. Todo aquel que le diga que puede obtener retornos con menos, le está mintiendo, ¿Por qué?, ya que cada operación cambiaria genera costo bancarios por operación (es decir, la casa de cambio o el banco cobran un porcentaje, normalmente no mayor al 2% de lo operado, más los costos por operaciones financieras, que en algunos países no se cobra, pero en otros, como Estados Unidos, puede rondar los 50 dolares por operación).

Coloquemos un ejemplo, con datos reales, entre el peso mexicano y el dolar norteamericano:

El 17 de agosto del 2014, cada dolar valía 13,0516 pesos mexicanos, si compraste 1000 dolares, has debido invertir 13.051,6 pesos. Y decide venderlo el 16 de septiembre del 2014, cuya tasa fue del 13,2160, eso quiere decir, que vendió los 1000 dolares y recibió: 13.216 pesos, eso significa que en un mes gano un diferencia de 164,4 pesos mexicanos (esto se obtiene de restar el monto de hoy, menos el monto invertido, es decir 13.216 - 13.051,6).

Ahora, calcule que invirtió 10 mil dolares (es decir, 130.516 pesos), en el mismo periodo, su beneficio hubiera sido de mil seiscientos cuarenta y cuatro (1644) pesos mexicanos. Es decir, porcentualmente, su retorno fue de 1,25%, una cifra respetable de retorno por solo un mes (a nivel internacional, las tasas bancarias pagan un máximo de 5% anual en dólares), si esto se mantiene durante un año, estaría en cifras cercanas al 15% de retorno. Claro, a esto tendrá que descontarle la comisión bancaria y el costo de operación electrónica, que varía por país. 

Pero, pudo perder si en vez de usar pesos mexicanos, su moneda de origen fuera el dolar, en dicho caso, habría perdido dinero. 

Como ven, no es complicado, lo difícil y por ello se pagan asesores, es determinar el cambio de las monedas, que fluctúa según lo que pase en el mundo, en la región y en el país determinado. 

Por eso recomiendo para iniciar usar un simulador o una pequeña inversión (menos de 100 dolares) para probar y aprender, usando una plataforma social que no cobre comisión por operación, lo que hace que le rinda y dure más el dinero, además de aprender mejor sobre el mercado FOREX

En lo personal, si deseas empezar a operar y quieres entrenarte con apenas 50 dolares, obteniendo experiencia y luego lanzarte cada vez a mayores montos, con retornos altos y sin necesidad de interacción bancaria, es decir, sin tener que pagar comisión por cada venta, lo que aumenta el beneficio total, incluso, si no quieres invertir, ellos tienen un simulador donde tienes unos hipotéticos 10 mil dolares para entrenarte, por ello te recomiendo ampliamente (dejo el enlace): E-toro: Red Social de Inversión.  

Suerte y bienvenido al mundo de la inversión.


Fernando Fuentes Pinzón
@emprendovzla




7 comentarios:

Julio Ochoa dijo...

Me parece una manera un poco riesgosa de invertir dinero ya que en un pais como venezuela nunca sabes cuando el gobierno puede jugarte una mala pasada y puedes terminar perdiendo mucho dinero por eso lo recomendable es invertir en cantidades pequeñas para que la perdida no sea tan dolorosa y ganar experiencia

Ana Mavare dijo...

Si eres una persona que le gusta realizar grandes inversiones te invito a que investigues mas sobre este tema, debido a que son grandes riesgos los que se toman al formar parte de este negocio, el cual a corto plazo o largo plazo seria una buena inversión pero agrandes cantidades.

Grimaldi Pulgar dijo...

es una buena manera de invertir ya que el forex consiste en la compra de una moneda extranjera para luego venderla a un precio mayor pero este mecanismo tiene un pequeño porcentaje de ganancia en venezuela puede ser mas factible pero a la vez mas peligroso ya como no hay un libre control cambiario puede que el gobierno aumente el precio y asi tener perdidas pero mayormente en venezuela es muy poco probable y se podria decir que es recomendable ya que tiene un porcentaje de ganancia bastante grande

YUSHURIS SEBRIAN VILORIA dijo...

parece una buena idea para experimentar en el mundo de los negocios aun que en nuestro país Venezuela no podríamos estar tan seguros de ello. al igual que es un poco riesgoso ya que no hay nada que te asegure la inversión realizada.

Alex Bowman dijo...

Saludos, les comparto mi más reciente publicación de Forex y cómo minimizar los riesgos al hacer trading:

Cómo Corredores de Fórex Hacen Dinero

Alex Bowman, CFA – 08/2015

Los corredores de Fórex no son los típicos de Wall Street. Cuando se opera en moneda extranjera y mercados CFD, entender la estructura de corredores es la diferencia entre éxito y fracaso para un trader. Hay más que la transparencia en la comisión y costos ocultos. Cómo identificar un corredor que atienda tus intereses en vez de llenar sus bolsillos, es un largo camino para conservar tú capital.

Peligroso Modelo de Negocios de Creación de Mercado o B-Book
Hay 2 modelos entre corredores, lo usual es el modelo de creación de mercado, o B-Book. Regulados o no, tienen mayor riesgo de pérdida financiera para clientes. B-Book es un término donde el proveedor hará virtualmente operaciones sin enviarlas a mercados en tiempo real, permitiendo al corredor conservar las operaciones en libros, en contrapartida por cada transacción, suponiendo que la mayoría de clientes perderá dinero. Aquí la pérdida del cliente se convierte en la ganancia del corredor y v.v.

Existen quejas de traders y técnicas de manipulación de corredores halladas en trading de Fórex y CFDs (mencionadas más abajo). Pocos conocen razones para el comportamiento de corredores y todo recae en factores de oportunidad e incentivo financiero. Utilidad y supervivencia financiera se da por pérdida de clientes, los corredores usan mal las facilidades de B-Book, interfieren con operaciones, manipulan ejecuciones y maquillan cotizaciónes de precios para maximizar ganancias.

No hay B-Book de confianza, si se ilustra así:

CLIENTE propenso a
Ejecución virtual
Cotizaciones artificiales
Spreads alterados
Demora de ejecución
Slippage
Stop hunt
Spike y gap
CON
Transacción del cliente
Dinero real
En MT4. El B-Book manipula operaciones a favor del broker.
Abajo la tabla de un corredor B-Book que salió del mercado y compartió su información y utilidad:

Instrumento Trader Utilidad
Book A
EURUSD 7770000 -$0.45
EURUSD User1 $36
Book B
GBPCAD 7770000 -$29,817.15
GBPUSD 7770000 -$23,545.28
USDJPY 7770000 $1.92
EURUSD User1 -$50,384.1
GBPCAD User1 $33.53
GBPUSD User1 -$1,208.89
USDCAD User1 -$409.61
USDJPY User1 -$88,852.07
EURUSD User2 $6.39
GBPCAD User2 $31.88
GBPUSD User2 $19.44
USDJPY User2 $1.04

Un día se llegó a una pérdida de $195,000. B-Book transforma estas operaciones (no se negocia en mercado) en la utilidad del corredor. Luego, los fondos se usarían para pagar más publicidad y atrapar más inversores. Alta visibilidad para los B-Book, baja para los ECN.

Alex Bowman dijo...

Además...

Consecuencias aterradoras de modelos de negocio B-Book
Las técnicas de B-Book van en la misma plataforma utilizada, técnicas para forzar demoras de ejecución, estropear cuentas para salir del mercado al oscilar el precio. Omiten solicitud de stop-loss, ejecutan la orden en precio bajo, toma dinero de clientes en slippage positivo, inflan spreads y usan herramientas que garantizan la utilidad del corredor. No hay satisfacción del cliente, sólo pérdidas para él.

Esto Podría Ser Legal, Hasta Para Corredores Regulados
Las técnicas anteriores serián legales para corredores regulados registrados y operando en jurisdicciones formales. Contratos con el cliente son claros en su rol de creadores de mercado. Corredores actúan como negociantes exclusivos para operaciones de Fórex y CFD, y legalmente tienen derecho a ofrecer el tipo de ejecución que consideren justa. El corredor elige la ejecución que más le conviene.

Alternativas DMA/STP para traders profesionales
Corredores DMA/STP (ECN), persiguen los intereses de sus clientes. Denominados A-Book, los DMA/STP operan dando la mejor ejecución desde un modelo para el cliente, motivando la mejora continua, reducen costos de operación y dan soluciones para alcanzar resultados. DMA/STP dan precios reales y conducen las operaciones a bancos internacionales y proveedores de liquidez a través de ambientes ECN. Concord Bay.com es un ejemplo de corredor internacional que opera de acuerdo a un modelo justo y transparente, 100% DMA/STP. Aquí el corredor se motiva por el éxito del cliente, hace crecer el vol de operaciones y la utilidad del cliente es gana gana.

Pocas Palabras
Piensas hacer dinero con un corredor creador de mercado, olvídate. La única solución viable para traders profesionales de Fórex y CFD es donde la motivación del corredor es igual al éxito del cliente. Los DMA/STP, como Concord Bay.com, abastecen a traders profesionales e inversores, ejecutan y hacen operaciones para facilitar el éxito de sus clientes.

CLIENTE tiene
Mejor precio
Máx vol
Confidencialidad
Transparencia por:
Liquidez = vol
Mejor precio + vol [ECN]
Órdenes = vol
Liquidez y precios:
Bancos internacionales
Fondos de cobertura
Traders
Otros ECN

Javier Urbina dijo...

Los inversores o traders que vayan en serio a invertir en Forex, deberán procurar abrir cuenta en un Matched Principal Broker, que aplique las mejores condiciones de ejecución (Mifid). Solo los brokers regulados por la FCA, de UK, pueden cumplir con estas condiciones. Ejemplo: CFH Clearing y Finotec. El inconveniente puede ser el monto inicial de apertura de cuenta ($50,000 en CFH Clearing y $250,000 para Finotec). Las comisiones suelen ser bastantes bajas respecto a brokers comunes y las condiciones de trading son optimas, ya que el broker no puede manejar riesgos (No hay B-Book). Lo malo para algunos es que el apalancamiento suele ser bajo y no pasa de 1:100 en un auténtico Matched principal. Sin embargo, hay brokers australianos con ejecución DMA/STPque han demostrado ser honestos y tratan de favorecer los intereses del cliente. Ejemplo: Global Prime, FOREX FS, AxiTrader y USGFX (Todos debidamente regulados por la ASIC).

Te invito a seguir mis resultados en Forex vía Twitter: oneforexsignal

Cordial saludo,

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